Na Flórida, todos os motoristas registrados são obrigados a manter uma apólice de seguro de carro. Essas políticas também devem conter certas formas de cobertura de responsabilidade: proteção contra danos pessoais (PIP) e responsabilidade por danos à propriedade (PDL). Com esse tipo de cobertura exigida de todos os motoristas, por que uma ação legal ainda seria necessária após um acidente de carro? Abaixo, vamos dar uma olhada em várias deficiências das nossas leis de seguro de carro e porque muitas vítimas de acidente de carro são deixadas sem a compensação que elas merecem.
Requisitos Mínimos de Cobertura
No papel, exigir que todos os motoristas estejam cobertos de responsabilidade aparentemente elimina a necessidade de intervenção legal após um acidente, mas, na prática, não é assim tão simples. Por exemplo, esta cobertura de responsabilidade não é ilimitada e, de fato, por razões financeiras, a maioria dos motoristas da Flórida possui a cobertura de responsabilidade mínima exigida deles.
Os requisitos de cobertura de responsabilidade mínima na Flórida incluem:
- Proteção contra ferimentos pessoais: US$10.000
- Responsabilidade por danos à propriedade: US$10.000
Em acidentes menores, esses mínimos podem cobrir todo o escopo das contas médicas, salários perdidos e outras despesas pós-acidente. No entanto, nos casos em que há ferimentos graves, vítimas múltiplas ou até mesmo uma morte, é improvável que esses mínimos proporcionem alívio adequado para os afetados.
Lutando pela Cobertura que Você Merece
Também é importante lembrar que essas proteções de responsabilidade estão sujeitas ao controle da mesma forma que todos os outros créditos de seguros estão — significando que os provedores de seguros são propensos a brigar ou discutir as necessidades do requerente. Assim, mesmo que suas despesas com acidentes sejam completamente cobertas pelas proteções mínimas PIP ou PDL, você pode se encontrar em uma disputa com um provedor de seguros que esteja procurando proteger sua lucratividade.
